匯豐銀行在亞洲的證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)因未能對其推薦并出售給客戶(hù)的債券進(jìn)行適當的盡職調查而被罰款120萬(wàn)美元(960萬(wàn)港元)。香港證券及期貨事務(wù)監察委員會(huì )(證監會(huì ))發(fā)現，在2015年4月至2016年3月期間，匯豐銀行執行了378宗債券交易，其中153宗已由銀行推薦予客戶(hù)。

證監會(huì )表示，匯豐未能在推薦個(gè)別債券前對個(gè)別債券進(jìn)行適當的盡職調查，并且沒(méi)有一套有效的系統來(lái)評估客戶(hù)的風(fēng)險。

“雖然[匯豐銀行]的政策是它只能向風(fēng)險偏好”雄心勃勃“和”投機“的客戶(hù)出售債券，但客戶(hù)信息聲明中記錄的風(fēng)險偏好是由客戶(hù)自行宣布的，”證監會(huì )在其中表示紀律處分聲明。

匯豐銀行的銷(xiāo)售人員也未獲得有關(guān)債券的充足信息，因此他們無(wú)法在整個(gè)銷(xiāo)售過(guò)程中向客戶(hù)提供充分的披露和解釋。

證監會(huì )補充說(shuō)：「客戶(hù)的管理人員在確定某特定債券的特定債券的推薦或招攬是否合理合適時(shí)，會(huì )被留在他們自己的設備中?！?/p>

此后，該投資銀行已采取措施改善其推薦和出售債券的框架和流程，證監會(huì )表示，沒(méi)有證據表明客戶(hù)曾抱怨過(guò)匯豐銀行的債券銷(xiāo)售或遭受損失。